Ablauf einer BBS Beratung
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| Haben Sie das Bedürfnis nach individueller, auf Ihre Lebensumstände zugeschnittener Beratung?
Erwarten Sie eine ausgereifte Form der Beratung, die auch Steuer-, Vorsorge- und Finanzierungsfragen sowie Fragen des Ehegüter- und Erbrechts berücksichtigt?
Durch das BBS kann die Aargauische Kantonalbank sämtliche Disziplinen der Finanzberatung untereinander in Beziehung setzen und das Ergebnis in die Gesamtberatung einfliessen lassen.
Folgende Phasen / Schritte werden in BBS durchlaufen:
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Schritt 1
Finanzpass / Checkliste |
- Finanzpass studieren
- Checklisten vorbereiten
- zusätzliche Abklärungen treffen
- Termin vereinbaren
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- Beratungsablauf präsentieren
- Unterlagen sichten
- Mithilfe fehlende Unterlagen zu beschaffen
- IST-Analyse erstellen
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Schritt 2
Grundlagengespräch |
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Was planen Sie, in welchem Umfang und Zeitraum?
Sie stehen mit Ihren Wünschen und Plänen im Mittelpunkt! |
- Bestehende Situation ergänzen
- Durch Fragen Wissensstand erweitern
- Wünsche, Pläne und Ziele festhalten
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Schritt 3
Ziel und Finanzanalyse | Sie erstellen Ihre Anlayse:
- Prioritäten setzen
- Zeitraum festlegen
- Umfang festhalten
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- Spezialisten für komplexe Analysen in die Beratung mit einbeziehen
- Konzept der Zielerreichung erstellen
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Schritt 4
Massgeschneiderte Lösung |
- Lösungen und Massnahmen studieren
- Fragen und Anregungen einbringen
Ihre Partnerin die AKB hilft Ihnen gerne! |
- Individuelle, zukunftsorientierte Lösung erstellen
- bestehendes finanzielles Umfeld im Lösungsvorschlag integrieren
- Massnahmenplan ausarbeiten
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Schritt 5
Besondere Leistungen |
- Betreuungsgespräche und Termine nach Ihrer Wahl
- Ein Ansprechpartner für Ihre Bankgeschäfte
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- Kompetenter Kundenberater, plus die Möglichkeit, zusätzliche Spezialisten mit einzubeziehen
- Flexible Termine anbieten
- Zukünftige Lebenssituationen des Kunden begleiten und betreuen
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